第二十九章 嘉信核查

12月9日，第二天。

法拉盛社区的一家中医诊所内，

“丁铃铃——”

李勋放下手里的药单，好奇的接起电话，

“喂，你好，这里是国医堂，请问您要找谁？”

“你好，请问是李勋先生吗？。”电话里传来一道声音。

李勋听到这话顿时愣了一下，疑惑的说道：“迈克尔先生你好，不知道来电是因为……？”

“李勋先生，您名下托管的李哲宇 UTMA账户（账号183……）需要做KYC现场重核。

请您作为已知关联人于 7个工作日内到加州做一份自愿陈述记录，可以携带律师，不来我们将继续按程序处理。”

”李勋听到这话顿时愣住，心想这是什么情况？

反应过来之后，他连忙应道：“好的，我知道了，一定会过去。”

“好的，谢谢您的配合。”

李勋挂断电话之后，一脸疑惑的表情，心想，难道是自己儿子操作账户被发现了？

与此同时，

陈国立在律所内也接到了相同的电话，但作为一个常年和各种金融机构打交道的律师来说倒是也没有惊讶。

放下电话之后，他知道纸终究包不住火了！

晚上，

陈国立、李勋、李哲宇三人坐在沙发上。

“你们也不用担心，今天嘉信打来电话只是让我们去核实一下KYC的信息，大概率是这两个账户的收益实在是太高，引起他们的关注了。

而UTMA又是一类比较敏感的未成年人现金账户，所以，他们要重新核查一下。”陈国立说道，随后又补充了一句。

“但是，我估计艺菲的账户肯定是要被冻结了。”

“哦，陈叔怎么了？”李哲宇愣了一下。

“KYC的问询围绕的就是‘这个账户是谁的、钱从哪来、谁在操作、为谁利益、交易合不合理’这五个问题开展的。

艺菲账户中涉及你们5个人的资金，早晚要公开没法隐瞒，一旦隐瞒就会上升为‘试图隐藏非法所得罪’托管人要担负刑事责任。”陈国立补充道。

“这么严重！那艺菲的账户会怎么办？”李哲宇一脸汗颜的说道。

陈国立考虑了一下，之后说道：

“账户所有交易冻结，收回托管人的权限。以后，只能平仓或者是向受益人其他账户转帐。

然后，嘉信会要求你们补交5人的出资协议书。这份协议对外依旧无效，对内只是用来证明账户做了多人资金池和代持信道。

同时，KYC失实这项罪责，嘉信也会面临SEC监管的资金处罚。”

“恩，知道了，陈叔那我的账户呢，会有问题吗？”李哲宇问道。

“那就要看‘谁在操作’和‘交易合不合理’这两个问题了。你爸到底能不能抗住这么高收益的过程问询？

还有就是交易行为很难符合UTMA中的‘审慎交易’原则，我看你多次都是重仓一只股票。”陈国立看着他说道。

“额，这样说起来，岂不是我的账户也要被冻结了？”李哲宇顿时愣住了。

“还有一个最麻烦的是，我们的解释一旦没法让嘉信相信，他们肯定会私下上报SAR，这是美国财政部针对疑似反洗钱、欺诈、恐怖融资交易的信息举报平台。

这里面有金融行业必报的四种情况，其中有一条就是：

明显不属于该客户通常会做的交易，而且查询完之后也没有合理解释。

而且，这项制度仅仅是要求金融机构怀疑或者是有理由怀疑即可，不要求证实犯罪结果。”

李哲宇听完心态都有点炸了，怎么感觉都还不如自己承认是自己操作的算了。

12月12日。

一架直飞旧金山的飞机从纽约起飞。

飞机上，刘晓莉一脸无奈的表情，这刚从大陆回来就又要飞往旧金山了。

约莫6个小时之后，

一行人坐车来到了旧金山凯尔尼街的嘉信大厦楼下。

几人在门口打量了一眼，随后便走进了这座27层高的大楼。

“你好，几位先生有什么需要帮忙的吗？”刚走进大厦便有一位大堂服务人员上前问道。

。”陈国立上前笑着解释道。

“好的，先生，请问您有预约了吗？”客服人员笑着应道。

“恩，已经和迈克尔先预约过了。”陈国立点了点头。

大堂客服人员确认之后，便带着几人乘坐电梯上了25楼的办公区。

“几位先生，请随我来。”走出电梯之后，客服人员便带着几人走向中间的一间会议室。

推门进入后，李哲宇打量了一眼，只见会议桌主位上是一位60多岁的中年人，旁边还有几位差不多40-50岁左右的管理人员。

“查尔斯董事、沃尔特总裁，迈克尔部长，陈先生他们已经到了。”大堂客服人员汇报道。

“好的。”一位40多岁的中年人起身点头。

随后，他看向几人一一辨别之后，笑着伸手说道，

“欢迎陈先生、李先生、刘女士，我是嘉信理财合规部的迈克尔，这几位分别是我们嘉信的……”

待众人寒喧过后。

“陈先生，李先生，非常抱歉劳烦你们不远万里从纽约赶过来。

但是，这次KYC的核实调查，相信你们应该也猜到了原因，你们名下托管的账户确实是太过骇人听闻了。我们不得不做好随时应对SEC审查的情况。”沃尔特解释道。

“迈克尔部长，这些我们了解。”陈国立点头说道。

“那接下来，如果大家没有什么问题的话，我们就进入隔离核查访谈环节了。”迈克尔说道。

“好的！”

随后，就有几位嘉信合规部的职员拿着新的KYC表格引领李勋、陈国立、刘晓莉三人出了会议室。

顿时房间里就只剩下了李哲宇。

查尔斯几人看着眼前的少年友好的笑了一下，他们也没想到今天还有一个未成年人会来，也没有做其他准备，主要是未成年人暂时没法单独访谈。